Las reuniones cara a cara con los clientes ya no se necesitan hoy en día.
Menos de un año después de empezar con su práctica de planificación financiera en Oklahoma, Amy Hubble se enfrentó a un gran dilema. Había sido aceptada en la Universidad de Georgia para trabajar en su doctorado sobre planificación financiera y economía de consumo. Pero la escuela estaba a más de mil kilómetros de distancia, y si quería seguir su doctorado, tendría que mudarse. Pero eso significaba renunciar a sus prácticas y abandonar a sus clientes justo cuando estaba empezando.
¿La solución de Amy Hubble? Utilizar la tecnología.
Tres años después, su solución parece estar funcionando. Gracias a la tecnología y a la buena disposición de sus clientes para no esperar frecuentes reuniones cara a cara, Amy Hubble, de 33 años de edad, ha podido continuar su educación de posgrado mientras mantiene en práctica su planificación financiera.
Amy Hubble utilizó está práctica como último recurso, pero otros asesores financieros están eligiendo la opción por una variedad de razones. En algunos casos, los asesores descubren que sus clientes prefieren mantenerse en contacto a través de correo electrónico, llamadas telefónicas o videoconferencias en lugar de enfrentarse al tráfico de la ciudad para llegar a la oficina de un asesor para reuniones individuales.
En otros casos, los asesores han establecido oficinas virtuales para acomodar un estilo de vida que les permite viajar más. Algunos lo hacen sólo porque es más barato, ahorrando en alquiler y en todos los demás costos que conlleva el mantenimiento de una oficina.
No se necesita una oficina física, según asesores
En una investigación realizada por Anad Sekhar, vicepresidente de gestión de consultas y consultoría en Fidelity Clearing & Custody Solutions, descubrió que a medida que las empresas continúan adaptándose a la tecnología que permite compartir una pantalla, las videoconferencias y las firmas digitales, más asesores se están dando cuenta de que no necesitan una oficina física permanente para trabajar con los clientes de la forma en que lo hacían antes.
«El gasto número 1 en una firma de asesoría es la compensación, y el gasto número 2 es el alquiler», dijo el Sr. Sekhar.
Según el Estudio Tecnológico del Asesor de Inversiones de 2017, más del 64% de las empresas ya utilizan programas de videoconferencia empresariales para comunicarse internamente o con los clientes, y un tercio de las empresas utilizan programas de videoconferencia.
El estudio de Fidelity 2016 Investor Insights encontró que el 44% de los inversionistas más jóvenes y el 21% de los más viejos cambiarían de asesor financiero si no utilizaran la tecnología para mejorar sus servicios.
Con esto en mente, XY Planning Network solicita que los asesores hagan de las reuniones virtuales una opción para los clientes.
Las otras razones principales detrás de las oficinas virtuales, según el Sr. Kitces, son la reducción de costos y la capacidad de especializar su práctica.
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