¿Cómo cambiarán los días en las empresas del futuro que utilicen la tecnología?
Imagínate llegar al trabajo por la mañana – las luces ya encendidas, la temperatura fijada de la manera que le gusta, el café preparado – y ser recibido por un asistente que pasó toda la noche preparando una lista priorizada para ti y tus clientes.
«Tu cliente, Jessica, tenía preguntas anoche sobre la volatilidad reciente que afectaba su cartera», dice Alexa. «Le proporcione una actualización de su balance y compartí su análisis del mercado, pero todavía tiene preguntas adicionales para ti. Tienes una llamada programada para las 10:30”.
«También detecté una oportunidad para que Richard ahorre $200 dólares al mes refinanciando su hipoteca. No has hablado con él desde tu revisión trimestral. ¿Te gustaría que le enviara un correo electrónico sobre esta oportunidad, o te gustaría llamarlo personalmente?»
Así es como podría ser el asesoramiento financiero en la era de la inteligencia artificial. Con una computadora que se encargue de todo, desde las tareas administrativas hasta el cumplimiento, marketing y gestión de inversiones, los asesores tendrían la libertad de dedicar su tiempo a expandir sus negocios y servir mejor a sus clientes.
Lo que una vez fue material de ciencia ficción ahora está siendo revivido y fuertemente invertido por los bancos y corredores.
Los líderes tecnológicos de las empresas más grandes consideran que la IA es la clave para ayudar a los asesores a hacer más con menos.
«Vemos la inteligencia artificial como una capacidad de oportunidad que emerge rápidamente y es muy fuerte. Es algo en lo que nos centramos mucho», dijo Andrew Brzezinski, vicepresidente de Fidelity Institutional. «Podríamos mejorar fundamentalmente nuestras interacciones con nuestros clientes de negocios de asesoría y, a su vez, ayudarles a ser mejores asesores de sus clientes inversores».
Abunda el optimismo. Sin embargo, todavía estamos en las primeras etapas de despliegue de esta tecnología.
La tecnología existe. California ahora permite los automóviles sin conductor y los medios de comunicación como Associated Press generen automáticamente artículos sobre fútbol fantástico e informes de ganancias. Sin embargo, ha habido pocas aplicaciones prácticas en la gestión de patrimonios para mostrar a los asesores cómo puede funcionar la IA en sus empresas.
«Los sistemas todavía no son capaces de proporcionar la profundidad de análisis y evaluación de la que dependen los clientes de su planificador financiero», dijo Ric Edelman, fundador y presidente ejecutivo de Edelman Financial Services.
Las complejas regulaciones de la industria, la desinformación y el simple temor al cambio juegan un papel en la prevención de la adopción generalizada de la tecnología. Pero el mayor obstáculo es el estado sórdido de los datos en muchas empresas.
«La mayoría de las empresas de gestión de patrimonios todavía tienen una constelación de diferentes herramientas tecnológicas», dijo Doug Fritz, CEO y fundador de F2 Strategy, una empresa de tecnología y consultoría, al explicar por qué la mayoría de las empresas no pueden desplegar este tipo de tecnología. «No hay un solo lugar al que puedas apuntar con la herramienta de inteligencia artificial».